Υπηρεσίες για να παρακολουθείτε τις επενδύσεις σας και τους φόρους αρχείων εύκολα σε απευθείας σύνδεση

Πηγαίνουμε ξανά στη φορολογική σεζόν και οι άνθρωποι έχουν αρχίσει να ρωτούν "Πώς μπορώ να καταθέσω τους φόρους μου;" Αυτό μπορεί να γίνει πολύ περίπλοκο εάν επενδύετε σε διαφορετικούς τύπους τίτλων ή έχετε λογαριασμούς με πολλαπλές χρηματιστηριακές πράξεις.

Ένας τρόπος επίλυσης αυτού του προβλήματος είναι η πρόσληψη ενός CPA, αλλά αυτό μπορεί να μετατραπεί σε μια δύσκολη διαδικασία προσπαθώντας να βρούμε την καλύτερη συμφωνία και έναν αξιόπιστο σύμβουλο.

Προκειμένου να αποφευχθεί αυτή η ταλαιπωρία, πολλοί άνθρωποι έχουν μετατραπεί σε λογισμικό όπως το TurboTax και το H & R Block στο σπίτι. Ας ρίξουμε μια ματιά σε μερικές από τις πιο δημοφιλείς υπηρεσίες που χρησιμοποιούνται για να διευκολύνουν τον φόβο σας.

Οργάνωση εγγράφων

Ένα από τα πιο ενοχλητικά μέρη της φορολογικής διαδικασίας είναι να οργανωθούν όλα τα έγγραφά σας. Εάν δεν το έχετε ήδη, αυτό είναι το έτος για τη μετεγκατάσταση των πληροφοριών κλειδιών σας από τους φακέλους που κρεμούν και στον σκληρό σας δίσκο. Η Kristen Guttas της LaunchSquad είναι οπαδός της Evernote:

"Η Evernote διαχειρίζεται τα προσωπικά έγγραφα χρηματοδότησης σαν ένα όνειρο, οδηγώντας σε μια οργανωμένη, χωρίς χαρτιά φορολογική διαδικασία. Για την προετοιμασία των φόρων, η Evernote είναι ιδανική για σάρωση και αποθήκευση εγγράφων (όπως αποδείξεις και οικονομικές καταστάσεις) ή για εξοικονόμηση εισροών για φορολογικές υπηρεσίες … Επιπλέον, μπορείτε να μοιραστείτε τα φορολογικά στοιχεία των νοικοκυριών με το σύζυγό σας ή τον σύντροφό σας. Ας υποθέσουμε ότι θέλετε να σαρώσετε ένα W-2 σε Evernote από το γραφείο και ο σύζυγός σας θέλει να στείλει με μήνυμα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου δυο επενδυτικές δηλώσεις από τον φορητό υπολογιστή του - οι επιμερισμένοι φορητοί υπολογιστές της Evernote μπορούν να χειριστούν αυτή τη δραστηριότητα και να τη διατηρήσουν οργανωμένη. Τέλος, μπορεί να σας βοηθήσει να βρείτε τις πληροφορίες του περασμένου έτους γρήγορα και εύκολα. Η απίστευτη τεχνολογία αναγνώρισης κειμένου τους καθιστά δυνατή την αναζήτηση στο κείμενο των εγγράφων - ακόμη και χειρόγραφου κειμένου (ιδανικό για τιμολόγια)."

Σίγουρα, δεν είναι προσωπικός βοηθός, αλλά θα μπορούσατε να ζητήσετε πολύ περισσότερη δωρεάν υπηρεσία;

Η Evernote δεν έχει χρεώσεις, μπορεί να χρησιμοποιηθεί από το tablet ή το iPhone σας και προσθέτει συνεχώς νέες υπηρεσίες. Το μόνο μειονέκτημα είναι ότι υπάρχει ένα μηνιαίο όριο μεταφόρτωσης (εκτός αν κάνετε αναβάθμιση σε Premium για $ 45 ανά έτος). Έτσι, εάν ψάχνετε να παρακολουθείτε διάφορους λογαριασμούς για συναλλαγές σε συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης, δυαδικές επιλογές και forex, τότε θα πρέπει πιθανώς να πληρώσετε για την υπηρεσία premium.

Παρακολούθηση της εμπορικής σας δραστηριότητας

Εάν χάσετε ένα ρεκόρ, θα μπορούσε να σημαίνει εκατοντάδες δολάρια από την τσέπη σας. Βεβαιωθείτε ότι έχετε βρει μια αξιόπιστη μέθοδο παρακολούθησης των λογαριασμών σας που θα χρησιμοποιήσετε στην πραγματικότητα. Θυμηθείτε, μπορείτε να έχετε την πιο εκπληκτική υπηρεσία στη γη, αλλά δεν σημαίνει τίποτα εκτός αν χρησιμοποιείτε τα χαρακτηριστικά τακτικά.

Το Mint.com είναι μια ταχέως αναπτυσσόμενη υπηρεσία που μπορεί να χρησιμοποιηθεί για την παρακολούθηση κάθε λογαριασμού και πιστωτικής κάρτας που έχετε.

Θέλετε να δείτε τι πληρώνετε σε προμήθειες μεσιτείας; Μπορεί να σας βοηθήσει να παρακολουθείτε όλα αυτά τα τέλη εκτύπωσης. Θέλετε να συγκρίνετε το χαρτοφυλάκιό σας με τα κριτήρια αναφοράς της αγοράς; Κανένα πρόβλημα. Επιπλέον, έχει σχεδιαστεί για να διευκολύνει τον φορολογικό χρόνο.

Η κα Guttas σχολιάζει ότι "η ολοκλήρωση του νομισματοκοπείου με το TurboTax καθιστά την ίδια την αύρα. Το καλύτερο από όλα, το Νομισματοκοπείο προσφέρει έξυπνες οικονομικές συμβουλές, όπως λογαριασμούς ταμιευτηρίου υψηλής απόδοσης ή CD, όπου η μεγάλη επιστροφή μπορεί να σας κερδίσει ακόμα περισσότερα χρήματα ».

Εύρεση αξιόπιστης φορολογικής υπηρεσίας

Οι φορολογικοί νόμοι είναι περίπλοκοι και τείνουν να αλλάζουν τακτικά, επομένως οι επενδυτές πρέπει να είναι αρκετά προσεκτικοί σχετικά με τους κανόνες. Πουλάτε μια ασφάλεια που κρατήσατε λιγότερο από 12 μήνες; Έχει αποπληρωθεί μερίσματα; Έχετε κάποια από τα αμοιβαία κεφάλαια που έχετε κάνει μια διανομή κεφαλαιουχικών κερδών; Ανάλογα με τις περιστάσεις, κάθε μία από αυτές τις αποδόσεις μπορεί να φορολογείται με διαφορετικό συντελεστή.

Όταν πρόκειται για φορολογικές υπηρεσίες DIY, το TurboTax είναι ο πρωτοπόρος. Για τους επενδυτές, η υπηρεσία που πιθανότατα θα χρειαστείτε είναι Premium. Αυτή τη στιγμή κοστίζει 86,98 δολάρια (για αρχειοθέτηση σε ομοσπονδιακό και κρατικό επίπεδο), αλλά σας επιτρέπει να εισάγετε άμεσα πληροφορίες σχετικά με τις επενδύσεις από το χρηματοπιστωτικό σας ίδρυμα.

Ο Michael Morgan του Slide Ridge χρησιμοποίησε το TurboTax για τα τελευταία πέντε χρόνια και εξακολουθεί να το αγαπά.

"Το TurboTax καθιστά εύκολο τον υπολογισμό όλων των δαπανών μου, των επιχειρήσεων και των προσωπικών μου και μάλιστα ήταν σε θέση να με περάσει μέσα από την αφαίρεση του γραφείου στο σπίτι. Η διαδικασία μερικές φορές φαίνεται λίγο κουραστική και μια πλήρης επιστροφή διαρκεί περίπου 3 ώρες, αλλά η πληρότητα έχει σίγουρα αυξήσει τις επιστροφές μου για αυτό που θα μπορούσα να κάνω μόνος μου. Και το κόστος είναι σημαντικά μικρότερο από την πρόσληψη ενός CPA ή φορολογικού γραφείου για να το κάνει (ξέρω, το έκανα προηγουμένως). Δεν έχω προβλήματα ή προβλήματα με τις επιστροφές μου και είναι πάντα κατατεθεί γρήγορα και εύκολα, με τις επιστροφές να έρχονται μερικές φορές μέσα σε μια εβδομάδα από την κατάθεση ».

Κάθε μία από αυτές τις υπηρεσίες μπορεί να σας βοηθήσει να οργανώσετε τις επενδύσεις σας και να πάρετε την καλύτερη δυνατή έκπτωση. Αλλά το πιο σημαντικό μέρος της διαχείρισης της φορολογικής περιόδου είναι να ξεκινήσει νωρίς.

Φορολογική εικόνα από το Shutterstock.