Η Betterment προσθέτει μια επιλογή για φιλανθρωπικούς σκοπούς

Μπορείτε να δώσετε από μόνη της εκτιμώμενες επενδύσεις σε μια φιλανθρωπική οργάνωση, αλλά ο δορυφόρος προσέξτε: Μπορεί να εμπλακεί.

Οι ταλαιπωρίες της φορολογικής έξυπνης δίνοντας

Ένα άτομο μπορεί να δωρίσει εκτιμώμενες επενδύσεις σε μια φιλανθρωπική οργάνωση χωρίς έναν μεσάζοντα όπως η Betterment. Αλλά ο δωρητής πρέπει να προσέξει: Μπορεί να εμπλακεί, γιατί, καλά, οι φόροι.

Η βελτίωση βελτιώνει την εργασία μέσω της αυτοματοποίησης: Οι πελάτες υποδεικνύουν πόσα χρήματα επιθυμούν να δωρίσουν και σε ποια αιτία. Η Betterment υπολογίζει τις φορολογικές επιπτώσεις, εντοπίζει τις καλύτερες επενδύσεις για δωρεά (εκείνες με τις πιο εκτιμημένες μετοχές), πουλά τις μετοχές αυτές και μεταφέρει τα χρήματα στον λογαριασμό Betterment του επιλεγμένου φιλανθρωπικού οργανισμού.

Δείτε το robo-advisor του site μας για περισσότερα σχετικά με αυτό που οι αυτοματοποιημένες συμβουλευτικές υπηρεσίες κάνουν για τους επενδυτές.

Δώστε και θα λάβετε … ένα φορολογικό διάλειμμα

Εκτός από την παροχή ενός θερμού fuzzies, η δωρεά τίτλων σε αξιόλογες αιτίες επιτρέπει στους χρήστες:

• Αποφύγετε να πληρώνετε τους φόρους κεφαλαιουχικών κερδών που θα είχαν οφειλόταν όταν πωλούσαν. Σε χρόνια, όταν η χρηματιστηριακή αγορά αποδίδει ιδιαίτερα ισχυρές αποδόσεις, οι επενδυτές με φορολογητέους λογαριασμούς μπορούν να επιβαρύνουν τα επαχθή κέρδη κεφαλαίων IOU λόγω του θείου Σαμ όταν πωλούν μετοχές. Μην ανησυχείτε για την παραμονή της φιλανθρωπίας με την καρτέλα - δεν πληρώνουν φόρο.

• Ζητήστε μια φιλανθρωπική έκπτωση. Η απόκτηση μετοχών από μετοχές είναι σαν να γράφετε μια επιταγή για να υποστηρίξετε μια καλή αιτία στο βιβλίο του IRS. Και οι δύο μετράνε ως εκπεστέα δώρα και να μειώσετε το φορολογητέο εισόδημά σας για το έτος. Το ποσό που είναι επιλέξιμο για έκπτωση βασίζεται στην αξία του αποθέματος κατά την ημέρα της δωρεάς.

Η λήψη κεφαλαίων μέσω της Betterment μειώνει επίσης το διοικητικό φόρτο - και το κόστος - για τις φιλανθρωπικές οργανώσεις. Επειδή λαμβάνουν τα έσοδα από την πώληση (τα μετρητά και όχι τις μετοχές), αποφεύγουν το πρόσθετο βήμα της πώλησης μετοχών μόνοι τους και υπολογίζοντας την αξία της μετοχής κατά τη στιγμή της δωρεάς για να υποβάλουν αναφορά στο IRS.

Λίγα πράγματα που πρέπει να θυμάστε

Η υπηρεσία υποβοηθούμενης παροχής βοήθειας της Betterment καταργεί την ταλαιπωρία της δωρεάς αποθεμάτων, αλλά απομακρύνει και κάποια επιλογή επενδυτών.

Οι κάτοχοι λογαριασμού καθορίζουν πόσα χρήματα θέλουν να δωρίσουν, αλλά η Betterment καθορίζει ποιες μετοχές θα πωλούν και όνο εκείνες που υπόκεινται σε μακροπρόθεσμα κέρδη - εκείνες που κρατούνται για ένα ή περισσότερα έτη - είναι επιλέξιμες. (Λάβετε υπόψη ότι οι πελάτες εξακολουθούν να είναι υπεύθυνοι για την καταχώριση των εκπτώσεων στις δικές τους φορολογικές δηλώσεις κατά την υποβολή τους.) Η Better θα παρέχει μια λεπτομερή αναλυτική παραλαβή για την τήρηση αρχείων.)

Ένας άλλος περιορισμός είναι ότι οι επενδυτές μπορούν να δώσουν μόνο φιλανθρωπικές οργανώσεις με λογαριασμούς που διαχειρίζεται η Betterment. (Αυτό επιτρέπει στην Betterment να καταθέσει απευθείας μετρητά από την πώληση μετοχών.) Οι πελάτες μπορούν να ζητήσουν να προστεθεί μια φιλανθρωπική οργάνωση στην πλατφόρμα της Betterment, αλλά κατά την έναρξη των 11 επιλέξιμων οργανισμών είναι οι εξής:

• UNICEF ΗΠΑ
• Υποστήριξη οικογένειας των τραυματιών πολεμιστών
• Ώρα παιδιά
• Κατά της Ίδρυσης Ελονοσίας
• DonorsChoose.org
• GiveWell
• Σώστε τα παιδιά
• Χάρη στην Αμερική
• Μεγάλοι αδελφοί Big Brothers NYC
• Παγκόσμιο Ταμείο για την άγρια ​​φύση
• Ίδρυμα έρευνας για τον καρκίνο του μαστού

Η υπηρεσία Charitable Giving Betterment είναι διαθέσιμη μόνο σε πελάτες που έχουν φορολογητέο λογαριασμό. Οι επενδύσεις που κατέχονται στους IRA δεν είναι επιλέξιμες.

Η λειτουργία Charitable Giving είναι η δεύτερη προσφορά της Betterment για τους κοινωνικά συνειδητούς επενδυτές τους τελευταίους μήνες. Το κοινωνικά υπεύθυνο επενδυτικό χαρτοφυλάκιό του, το οποίο χρησιμοποιεί ETF που αποτελούνται από εταιρείες που υποστηρίζουν ορισμένες κοινωνικές αξίες, ήταν το πρώτο. Διαβάστε την ιστορία μας για να μάθετε περισσότερα σχετικά με την κοινωνικά υπεύθυνη επένδυση, γνωστή και ως επένδυση που βασίζεται σε αξίες ή είναι βιώσιμη.

Τι έπεται?

• Θέλετε να βουτήξετε βαθύτερα;

  Μαθαίνω τι κάνει ο ρομπο-σύμβουλος

• Θέλετε να αναλάβετε δράση;

  Συγκρίνω ρομπο-συμβούλους

• Θέλετε να εξερευνήσετε τα σχετικά;

  Ευθυγραμμίζω τις επενδύσεις σας με τις αξίες σας