Ορισμός και Παράδειγμα του Ταμείου χωρίς Φόρτωση

Τι είναι:

Το Α είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο δεν χρεώνουν προμήθεια πωλήσεων στους επενδυτές. Οι μετοχές των κονδυλίων που δεν φορτώνονται αγοράζονται απευθείας από τις εταιρείες του αμοιβαίου κεφαλαίου και όχι μέσω μεσιτών. Πώς λειτουργεί (Παράδειγμα):

Ας υποθέσουμε ότι πραγματοποιείτε μια επένδυση 10.000 $ στο αμοιβαίο κεφάλαιο της Εταιρείας XYZ, το οποίο είναι

μη ταμείο φόρτωσης. Προκειμένου να φθάσει σε αξία αξίας 11.000 δολαρίων μετά από ένα έτος, το αμοιβαίο κεφάλαιο που δεν έχει φορτίο πρέπει να έχει απόδοση 10%. Ωστόσο, εάν το αμοιβαίο κεφάλαιο είχε φορτίο back-end 4%, ο επενδυτής θα έπρεπε να καταβάλει τέλος $ 400 κατά την πώληση της επένδυσης ($ 10.000 x.04) και το ταμείο θα έπρεπε να παράγει απόδοση 14% σε ένα έτος για να δημιουργήσετε την ίδια αξία των $ 11.000.

Όταν κοιτάζετε τις πληροφορίες διαπραγμάτευσης των αμοιβαίων κεφαλαίων, χρησιμοποιείται το σύμβολο "NL" για να δηλώσετε ότι ένα ταμείο δεν είναι φορτίο

Γιατί Σημαίνει:

οι επενδυτές συχνά εμπορεύονται τις μετοχές των αμοιβαίων κεφαλαίων τους, μια δραστηριότητα που απαιτεί τα αμοιβαία κεφάλαια να διαθέτουν σημαντικά ποσά μετρητών και όχι επενδύονται. Γενικά, ωστόσο, ένα φορτίο θεωρείται πληρωμή για την εμπειρία του μεσίτη κατά την επιλογή του σωστού ταμείου για τον επενδυτή. Το

Τα αμοιβαία κεφάλαια πρέπει να γνωστοποιούν τα φορτία και τα άλλα τέλη στα ενημερωτικά δελτία τους και είναι σημαντικό να κατανοήσουμε ότι η απουσία φορτίου δεν σημαίνει ότι το ταμείο δεν χρεώνει άλλα τέλη. Έτσι, κατά τη σύγκριση των επενδύσεων, οι επενδυτές πρέπει να είναι προσεκτικοί για να αξιολογήσουν όλα τα τέλη που σχετίζονται με μια επένδυση, όχι μόνο το μέγεθος του φορτίου. Επιπλέον, η φύση της επένδυσης, η ανοχή κινδύνου του επενδυτή και ο χρονικός ορίζοντας του επενδυτή θα πρέπει πάντα να λαμβάνονται υπόψη κατά την αξιολόγηση οποιασδήποτε επένδυσης.