Ορισμός και Παράδειγμα διαχείρισης χαρτοφυλακίου

Τι είναι:

Διαχείριση χαρτοφυλακίου αναφέρεται στην επαγγελματική διαχείριση τίτλων και άλλων περιουσιακών στοιχείων. Επίσης, αναφέρεται ως "διαχείριση περιουσιακών στοιχείων" και "διαχείριση περιουσίας."

Πώς λειτουργεί (Παράδειγμα):

Διαχείριση χαρτοφυλακίων περιλαμβάνει μια σειρά επαγγελματικών υπηρεσιών για τη διαχείριση τίτλων ενός ατόμου και εταιρείας τα ομόλογα και άλλα περιουσιακά στοιχεία, όπως τα ακίνητα. Η διοίκηση εκτελείται σύμφωνα με συγκεκριμένο επενδυτικό στόχο και επενδυτικό προφίλ και λαμβάνει υπόψη το επίπεδο του κινδύνου, τη διαφοροποίηση, την περίοδο επένδυσης και την ωριμότητα (δηλαδή όταν οι αποδόσεις είναι απαραίτητες ή επιθυμητές) που αναζητά ο επενδυτής. της προηγμένης διαχείρισης χαρτοφυλακίου, οι υπηρεσίες μπορεί να περιλαμβάνουν έρευνα, χρηματοοικονομική ανάλυση και αποτίμηση περιουσιακών στοιχείων, παρακολούθηση και αναφορά.

Η αμοιβή για υπηρεσίες διαχείρισης χαρτοφυλακίου μπορεί να διαφέρει σημαντικά μεταξύ των εταιρειών διαχείρισης. Όσον αφορά τη δομή, τα τέλη μπορούν να περιλαμβάνουν ένα τέλος διαχείρισης που βασίζεται σε στοιχεία ενεργητικού, το οποίο υπολογίζεται με βάση την αποτίμηση του ενεργητικού στην αρχή της υπηρεσίας. Δεδομένου ότι η αμοιβή αυτή είναι εγγυημένη στον διαχειριστή, είναι συνήθως χαμηλότερο ποσό. Εναλλακτικά, το τέλος μπορεί να συνδέεται με τα κέρδη που κερδίζει ο διαχειριστής χαρτοφυλακίου για τον ιδιοκτήτη. Σε τέτοιες περιπτώσεις, η αμοιβή που βασίζεται στο ρίσκο είναι συνήθως πολύ υψηλότερη.

Γιατί το θέμα:

Η επένδυση σε τίτλους και άλλα περιουσιακά στοιχεία μπορεί να είναι περίπλοκη και επικίνδυνη. Η εμπιστοσύνη σε έναν διαχειριστή χαρτοφυλακίου για επαγγελματικές υπηρεσίες διαχείρισης μπορεί να είναι μια αξιόλογη επένδυση για να διασφαλιστεί ότι οι επενδυτικοί στόχοι είναι εφικτοί και τα επίπεδα κινδύνου είναι εντός των ορίων ανοχής των επενδυτών