Η Robo-Advisor Betterment συγχρονίζει τώρα τους εξωτερικούς λογαριασμούς

Η αυτοματοποιημένη υπηρεσία επένδυσης Η Betterment έχει επεκτείνει τις προσφορές της με την έναρξη της συνάθροισης λογαριασμών, η οποία επιτρέπει στους πελάτες να συγχρονίζουν όλους τους επενδυτικούς λογαριασμούς τους στο ταμπλό της εταιρείας.

Η Betterment αναφέρει ότι η νέα λειτουργικότητα θα δώσει στους πελάτες πρόσβαση σε συμβουλές καλύτερης εξατομίκευσης, συμπεριλαμβανομένης της αυξημένης διορατικότητας όσον αφορά την κατανομή των επενδύσεων και τα τέλη λογαριασμών.

"Στο Betterment επιδιώκουμε να είμαστε η κεντρική σχέση της οικονομικής σας ζωής και πιστεύουμε ότι βλέποντας όλο τον πλούτο σας σε ένα μέρος είναι ένα προφανές βήμα προς τη σωστή κατεύθυνση", δήλωσε ο διευθύνων σύμβουλος Jon Stein σε δήλωση.

Το Investmentmatome είναι ένα δωρεάν εργαλείο για να βρείτε τις καλύτερες πιστωτικές κάρτες, τις τιμές cd, τις αποταμιεύσεις, τους λογαριασμούς ελέγχου, τις υποτροφίες, την υγειονομική περίθαλψη και τις αεροπορικές εταιρείες. Ξεκινήστε εδώ για να μεγιστοποιήσετε τις ανταμοιβές σας ή να ελαχιστοποιήσετε τα επιτόκιά σας. Arielle O'Shea

Βρείτε τους καλύτερους Robo-Advisors

• Μάθετε περισσότερα σχετικά με τους σε απευθείας σύνδεση συμβούλους
• Συγκρίνετε τα έξοδα διαχείρισης και τις υπηρεσίες
• Άνοιγμα και χρηματοδότηση του λογαριασμού σας

Συγκρίνετε ρομπο-συμβούλους

Η νέα υπηρεσία προειδοποιεί επίσης τους επενδυτές για αδράνεια μετρητών, δείχνοντας πού και πώς μπορεί να επενδύσει και σημειώνει ποιοι λογαριασμοί και κεφάλαια φέρουν υψηλά τέλη. Οι χρήστες μπορούν στη συνέχεια να συγκρίνουν αυτά με ένα χαρτοφυλάκιο Betterment.

Οι λογαριασμοί που μπορούν να συγχρονιστούν περιλαμβάνουν λογαριασμούς τραπεζών και επενδύσεων, δάνεια, πιστωτικές κάρτες και ενυπόθηκα δάνεια, δίνοντας στους πελάτες - και τη Betterment - εικόνα για τη συνολική καθαρή αξία.

Η τελευταία μεγάλη προσθήκη της εταιρείας, το RetireGuide, ξεκίνησε το 2015 και άφησε τους πελάτες να συνδέσουν τα 401 (k) τους. Το εργαλείο αυτό βελτίωσε τη προσφορά παροχής συμβουλών για τη συνταξιοδότηση της Betterment, επιτρέποντας στην εταιρεία να εξετάζει τους λογαριασμούς εκτός συνταξιοδότησης και να συγκρίνει τα τρέχοντα επίπεδα αποταμίευσης με τα προβλεπόμενα επίπεδα δαπανών συνταξιοδότησης. Το RetireGuide υπολογίζει αν ο χρήστης εξοικονομεί αρκετά, τα έργα όταν θα είναι σε θέση να αποσυρθεί και αξιολογεί εάν χρησιμοποιεί τα σωστά οχήματα εξοικονόμησης χρημάτων και επενδύσεις.

Ο ανταγωνισμός Robo-advisor συνεχίζει να χτίζεται

Υποστηρίζοντας όλα αυτά τα χαρακτηριστικά, βέβαια, είναι μια ώθηση για να φέρετε περισσότερα περιουσιακά στοιχεία στη Betterment. Η εταιρεία αυτή τη στιγμή έχει 3,5 δισεκατομμύρια δολάρια υπό τη διαχείριση, καθιστώντας το ηγετικό ανεξάρτητο robo-σύμβουλος σε μια ολοένα και πιο ανταγωνιστική αγορά. Η Betterment διαθέτει επίσης μια 401 (k) επιχειρηματική διαχείριση και συμβουλευτική επενδυτική υπηρεσία, που ονομάζεται Betterment for Business.

Ο πλησιέστερος ανταγωνιστής της, η Wealthfront, ξεκίνησε πρόσφατα ένα εργαλείο ανασκόπησης χαρτοφυλακίου, το οποίο προορίζεται επίσης να βοηθήσει τους επενδυτές να μειώσουν τα τέλη και να δουν την αξία στην υπηρεσία της. Αυτό το εργαλείο είναι ελεύθερο και ανοικτό σε όλους τους επενδυτές, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που δεν είναι πελάτες της Wealthfront.

Και οι δύο εταιρείες, όπως και οι περισσότεροι ρομπορικοί σύμβουλοι, χτίζουν χαρτοφυλάκια πελατών από τα χαμηλού κόστους χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο.

»Είστε έτοιμοι να αρχίσετε να επενδύετε; Επιλέξτε τον καλύτερο ρομπο-σύμβουλο για εσάς

Η Arielle O'Shea είναι συγγραφέας του προσωπικού στο Investmentmatome, ένας προσωπικός δικτυακός τόπος χρηματοδότησης. Email: [email protected]. Twitter: @arioshea.