Φορολογικός κατάλογος ελέγχου προνομίων: Τι πρέπει να συγκεντρώσετε πριν από την κατάθεση

Είτε μισθώσετε επαγγελματία είτε το κάνετε μόνοι σας, χρειάζεστε ορισμένες πληροφορίες και τεκμηρίωση για να υποβάλετε τη φορολογική σας δήλωση. Εδώ είναι μια λίστα των στοιχείων που οι φορολογούμενοι συνήθως χρειάζονται για να ολοκληρώσουν την εργασία.

Προσωπικές πληροφορίες

Ας ξεκινήσουμε με το προφανές.

• Οι φόροι του παρελθόντος έτους, τόσο ομοσπονδιακό όσο και - αν ισχύει - κρατική απόδοση. Αυτά δεν είναι απολύτως απαραίτητα, αλλά είναι καλά ενημερωτικά για αυτό που υποβάλατε πέρυσι και τα έγγραφα που χρησιμοποιήσατε.
• Αριθμός κοινωνικής ασφάλισης για τον εαυτό σας, τον / την σύζυγό σας και όλα τα εξαρτώμενα άτομα.Θυμηθείτε, εκτός από τα παιδιά, τα εξαρτώμενα μπορούν να συμπεριλαμβάνουν ηλικιωμένους γονείς και άλλους.

Εισόδημα

Συγκεντρώστε όλα τα έγγραφα που επιβεβαιώνουν τα χρήματα που λάβατε κατά το προηγούμενο έτος.

• W-2 μορφές. Οι εργοδότες πρέπει να τις εκδώσουν μέχρι τις 31 Ιανουαρίου, οπότε προσέξτε τα γραμματοκιβώτια σας, τόσο φυσικά όσο και ηλεκτρονικά.
• 1099 έντυπα. Καθένα από αυτά τελειώνει με διαφορετική κατάληξη, ανάλογα με τον τύπο πληρωμής που λάβατε. Για παράδειγμα, η φόρμα 1099-MISC είναι για συμβατικές εργασίες. Εάν πληρώσετε μέσω τρίτου, όπως το PayPal ή το Amazon, πιθανότατα θα έχετε 1099-K. Τα έσοδα από επενδύσεις εμφανίζονται σε 1099-INT για τόκους, 1099-DIV για μερίσματα και 1099-Β για συναλλαγές με διαμεσολαβητές.

Κρατήσεις

Οι μειώσεις συμβάλλουν στη μείωση του φορολογητέου εισοδήματός σας, το οποίο γενικά συνεπάγεται χαμηλότερο φόρο. Το κλειδί για την διεκδίκηση των παρακρατήσεων είναι η τεκμηρίωση - όχι μόνο μπορεί να σας προστατεύσει αν έχετε ελεγχθεί ποτέ, αλλά μπορεί να μειώσει τον φόρο σας, βοηθώντας σας να θυμηθείτε τι να διεκδικήσετε. Η συγκέντρωση αυτών των αρχείων μπορεί να χρειαστεί χρόνο, αλλά μπορεί να αποδώσει, λέει ο Norm Blatner, CPA στο Blatner & Mineo στο Μπάφαλο της Νέας Υόρκης.

"Λοιπόν, ας πούμε, ξέρετε, $ 150, $ 200 περισσότερα [είναι] στην επιστροφή του φόρου σας. Αξίζει να περάσετε μια ώρα ή δύο για να πάρετε επιπλέον $ 150, $ 200; "ρωτάει.

Δεν χρειάζεται να αναγράφει στοιχεία για να επωφεληθούν από ορισμένες μειώσεις. Αυτά παρατίθενται απευθείας στο έντυπο 1040 ή, σε μικρότερο βαθμό, στο Έντυπο 1040Α. Περισσότερες παρακρατήσεις είναι διαθέσιμες αν αναφέρετε τις δαπάνες στο Πρόγραμμα Α.

Ακολουθεί μια σειρά από δημοφιλείς φορολογικές εκπτώσεις. Βεβαιωθείτε ότι διαθέτετε τεκμηρίωση για το καθένα πριν το αρχείο:

• Συνεισφορές συνταξιοδοτικού λογαριασμού. Μπορείτε να αφαιρέσετε τις συνεισφορές σε ένα παραδοσιακό IRA ή τον αυτοαπασχολούμενο λογαριασμό συνταξιοδότησης. Απλά φροντίστε να παραμείνετε εντός των ορίων εισφοράς.
• Εκπαιδευτικά έξοδα. Οι φοιτητές μπορούν να διεκδικήσουν έκπτωση για τα δίδακτρα και τα τέλη που κατέβαλαν, καθώς και για τους τόκους που καταβλήθηκαν για φοιτητικό δάνειο. Το IRS δεν θα δεχτεί την απαίτησή σας για παρακράτηση χωρίς έντυπο 1098-T, το οποίο δείχνει τις εκπαιδευτικές σας συναλλαγές. Το Έντυπο 1098-E περιέχει λεπτομέρειες για το φοιτητικό σας δάνειο.
• Ιατρικούς λογαριασμούς. Τα ιατρικά κόστη θα μπορούσαν να αποφέρουν φορολογικές ελαφρύνσεις, αλλά μόνο αν υπερβαίνουν το 7,5% του προσαρμοσμένου ακαθάριστου εισοδήματος για τους περισσότερους φορολογούμενους.
• Φόροι ιδιοκτησίας και τόκοι στεγαστικών δανείων. Εάν η πληρωμή υποθηκών σας περιλαμβάνει ένα ποσό μεσεγγυημένο για φόρους περιουσίας, αυτό θα συμπεριληφθεί στο έντυπο 1098 που σας στέλνει ο δανειστής. Το εν λόγω έγγραφο θα δείχνει επίσης το ποσοστό ενδιαφέροντος του στεγαστικού δανείου που μπορείτε να ζητήσετε στο Πρόγραμμα Α.
• Φιλανθρωπικές δωρεές. Για να εξασφαλίσετε ότι η γενναιοδωρία σας αποδίδει στη φορολογική σας προθεσμία, κρατήστε τα έσοδά σας για φιλανθρωπικές δωρεές. Το IRS θα μπορούσε να απορρίψει την αξίωσή σας αν δεν έχετε επαλήθευση.
• Δαπάνες στην τάξη. Εάν είστε εκπαιδευτικός σχολείου ή άλλος κατάλληλος εκπαιδευτικός, μπορείτε να αφαιρέσετε έως και 250 δολάρια που δαπανώνται για προμήθειες στην τάξη.
• Κρατικοί και τοπικοί φόροι. Μπορείτε να αφαιρέσετε διάφορους άλλους φόρους, συμπεριλαμβανομένων των κρατικών και τοπικών εσόδων ή των φόρων πωλήσεων. Δεν χρειάζεστε αποδείξεις για τον φόρο επί των πωλήσεων. το IRS παρέχει πίνακες με τα μέσα ποσά που μπορείτε να διεκδικήσετε. Ωστόσο, ο φόρος για μια μεγάλη αγορά μπορεί να προστεθεί στο ποσό του τραπέζι, οπότε διατηρήστε αυτές τις αποδείξεις.

Σημειώστε ότι οι κρατικοί φόροι εισοδήματος που καταβάλλονται θα πρέπει να είναι στο W-2 σας, αλλά θυμηθείτε να προσθέσετε οποιουσδήποτε κρατικούς φόρους που καταβάλατε κατά τη διάρκεια του έτους.

" ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΟ: Εκτιμήστε τον φόρο 2018 ή επιστρέψτε τον με τον δωρεάν αριθμομηχανισμό μας

Πιστώσεις

Οι πιστώσεις είναι πιο πολύτιμες ξαφνικές κρατήσεις: Παρέχουν περικοπές σε δολάρια για δολάρια σε οποιονδήποτε φόρο που χρωστάτε. Αλλά όπως και με τις κρατήσεις, χρειάζεστε τεκμηρίωση για να τις διεκδικήσετε. Εδώ είναι μερικές δημοφιλείς φορολογικές πιστώσεις:

• Αμερικανικές ευκαιρίες και δια βίου μάθηση. Αυτές οι πιστώσεις που σχετίζονται με την εκπαίδευση μπορούν να σας εξοικονομήσουν αρκετά χρήματα. Όπως και με τα δίδακτρα και την αφαίρεση τέλους, το Έντυπο 1098-T απαιτείται να απαιτήσει είτε.
• Παιδική πίστη. Η συνήθης παιδική πίστη ανέρχεται σε 1.000 δολάρια ανά παιδί που εξαρτάται για το φορολογικό έτος 2017. Εάν προστεθήκατε στην οικογένειά σας μέσω υιοθεσίας, ενδέχεται να δικαιούστε πρόσθετες πιστώσεις φόρου.
• Premium Φορολογική πίστωση. Αν αγοράσατε την κάλυψη του Affordable Care Act μέσω της αγοράς της κυβέρνησης, να είστε επιφυλακτικοί στο έντυπο 1095-A. Θα σας βοηθήσει να διεκδικήσετε την Πίστωση Φορολογίας Premium ή να συμβιβάσετε το ποσό που έχετε προκαταβολικά.
• Πιστωτικές εισφορές αποταμίευσης συνταξιοδότησης (επίσης γνωστή ως πίστωση Saver's).Οι συνεισφορές σε ένα 401 (k), παρόμοιο σχέδιο που χρηματοδοτείται από εργοδότες ή σε έναν ΙΡΑ, θα μπορούσαν να σας επιτρέψουν να διεκδικήσετε αυτή την πίστωση.

" ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΟ: Δείτε 20 δημοφιλείς εκπτώσεις φόρου και πιστώσεις που θα μπορούσαν να σας εξοικονομήσουν χρήματα φέτος

Πληρωμές

Οι περισσότεροι από εμάς έχουν τους φόρους εισοδήματος που παρακρατούνται από το paychecks μας για να καλύψουν τις φορολογικές υποχρεώσεις μας? αυτό το ποσό βρίσκεται στις φόρμες W-2 μας. Αν όμως κάνατε ομοσπονδιακές εκτιμώμενες φορολογικές πληρωμές κατά τη διάρκεια του έτους, έχετε και αυτό το ποσό χρήσιμο.

Αυτός ο κατάλογος φορολογικού ελέγχου καλύπτει ζητήματα προετοιμασίας κοινά για τους περισσότερους αρχειοθέτες, αλλά οι φόροι είναι διαφορετικοί για καθέναν από εμάς.Να είστε έτοιμοι να προσαρμόσετε την παραπάνω λίστα στην κατάστασή σας.

Η συγγραφέας Investmentmatome Tina Orem συνέβαλε σε αυτό το άρθρο.