Τι είναι ένα Ταμείο Δείκτη και πρέπει να επενδύσετε σε ένα;

Γρήγορα στοιχεία σχετικά με τα κεφάλαια του δείκτη

• Συλλέγουν χρήματα από πολλούς επενδυτές για να αγοράσουν μεμονωμένες μετοχές, ομόλογα ή τίτλους που αποτελούν έναν συγκεκριμένο δείκτη αγοράς
• Είναι ένας καλός τρόπος για την ελαχιστοποίηση του κινδύνου, διότι εντοπίζουν έναν δείκτη αγοράς, ο οποίος γενικά αυξάνεται με την πάροδο του χρόνου
• Πρόκειται για μια παθητική επένδυση με χαμηλότερα τέλη από τα αμοιβαία κεφάλαια που διαχειρίζονται καθημερινά επαγγελματίες μεσίτες - και συχνά εμφανίζουν καλύτερες αποδόσεις
• Τα πιθανά κέρδη και οι ζημίες τους είναι λιγότερο ευμετάβλητα από αυτά των διαχειριζόμενων κεφαλαίων που προσπαθούν να κερδίσουν την αγορά

Ένα ταμείο δείκτη είναι ένας τύπος αμοιβαίου κεφαλαίου των οποίων οι συμμετοχές ταιριάζουν ή παρακολουθούν έναν συγκεκριμένο δείκτη αγοράς. Είναι χέρια-μακριά, και θα μπορούσατε να οικοδομήσουμε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο κερδίζοντας στερεές αποδόσεις χρησιμοποιώντας κυρίως αυτό το είδος της επένδυσης.

Αυτό συμβαίνει επειδή τα χρηματιστηριακά ταμεία δεν προσπαθούν να κερδίσουν την αγορά ή να κερδίσουν υψηλότερες αποδόσεις σε σύγκριση με τους μέσους όρους της αγοράς. Αντ 'αυτού, τα κεφάλαια αυτά προσπαθούν να είναι τα αποθέματα αγορών αγοράς κάθε επιχείρησης που είναι εισηγμένα σε ένα ευρετήριο και έτσι αντικατοπτρίζουν την απόδοση του δείκτη στο σύνολό του.

Τα κεφάλαια του δείκτη μπορούν να συμβάλουν στην εξισορρόπηση του κινδύνου σε ένα χαρτοφυλάκιο επενδυτή, καθώς οι διακυμάνσεις της αγοράς τείνουν να είναι λιγότερο μεταβλητές σε ένα δείκτη σε σύγκριση με μεμονωμένα αποθέματα

»Είστε έτοιμοι να ξεκινήσετε; Εδώ είναι πώς να επενδύσουν σε κεφάλαια δείκτη

Βασικά πράγματα που πρέπει να γνωρίζετε για τα κεφάλαια δεικτών

Είναι ένας έμμεσος τρόπος να αγοράσετε ολόκληρη την αγορά. Ένα ταμείο δεικτών αγοράζει τους τίτλους που αποτελούν ένα ολόκληρο δείκτη. Για παράδειγμα, εάν ο δείκτης παρακολουθεί τον δείκτη Standard & Poor's 500 - έναν δείκτη 500 από τις μεγαλύτερες εταιρείες στις Ηνωμένες Πολιτείες - το μετοχικό κεφάλαιο αγοράζει μετοχές από κάθε εταιρεία που περιλαμβάνεται στο ευρετήριο. Ένας επενδυτής, με τη σειρά του, αγοράζει μετοχές από το ταμείο, η αξία του οποίου θα αντικατοπτρίζει τα κέρδη και τις ζημίες του δείκτη που παρακολουθείται.

Με την αποδοχή της ήττας, κερδίζετε. Επιλέγοντας μεμονωμένες μετοχές, πιθανότατα δεν θα ξεπεράσετε την αγορά. Ούτε καν τα πλεονεκτήματα: Οι έρευνες δείχνουν ότι από το 2001 έως το 2016, περισσότερο από το 90% των ενεργών διαχειριστών αμοιβαίων κεφαλαίων εμφάνιζαν χαμηλότερο δείκτη αναφοράς. Επομένως, η συνάντηση με τα κέρδη της αγοράς είναι ένα πιο σίγουρο στοίχημα από το να χτυπάει η αγορά και αυτό είναι ακριβώς που τα κεφάλαια δεικτών έχουν σχεδιαστεί να κάνουν.

Τα κεφάλαια του δείκτη γίνονται όλο και πιο δημοφιλή στους επενδυτές. Σύμφωνα με την Morningstar, τα αμοιβαία κεφάλαια και τα χρηματιστήρια με διαπραγμάτευση σε αμερικανικές αγορές διαχειρίζονταν ενεργά εκροές ύψους περίπου 514 δισεκατομμυρίων δολαρίων, ενώ τα παθητικά διαχειριζόμενα κεφάλαια σημείωσαν σχεδόν 1,6 τρισεκατομμύρια δολάρια σε νέα χρήματα από τον Απρίλιο του 2014 έως τον Απρίλιο του 2017. Η άνοδος των ρομπορκών συμβούλων και των παθητικών επενδύσεων σε γενικές γραμμές βοήθησαν το ενδιαφέρον των καυσίμων.

Τα κεφάλαια δεικτών είναι διαθέσιμα σε διάφορες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων. Οι επενδυτές μπορούν να αγοράσουν κεφάλαια που επικεντρώνονται σε εταιρείες με μικρές, μεσαίες ή μεγάλες αξίες κεφαλαίου ή επικεντρώνονται σε έναν τομέα όπως η τεχνολογία ή η ενέργεια. Αυτοί οι δείκτες είναι ίσως λιγότερο διαφοροποιημένοι από τον ευρύτερο δείκτη της αγοράς, αλλά ακόμα περισσότερο από ό, τι εάν αγοράζετε μετοχές σε μια χούφτα εταιρειών εντός ενός τομέα.

Τι είναι για εσάς;

Οι μεμονωμένες μετοχές ενδέχεται να αυξηθούν και να μειωθούν, αλλά οι δείκτες τείνουν να αυξάνονται με την πάροδο του χρόνου Με κεφάλαια δείκτη, δεν θα λάβετε επιστροφές ταύρων κατά τη διάρκεια μιας αγοράς bear. Αλλά δεν θα χάσετε μετρητά σε μια μόνο επένδυση που βυθίζεται καθώς η αγορά στρέφεται προς τον ουρανό. Και το S & P 500 έχει δημοσιεύσει μια μέση ετήσια απόδοση της τάξης του 10% από το 1928.

Τα αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη έχουν λιγότερα τέλη που διαβρώνουν τις αποδόσεις σας. Το κόστος των προμηθειών και της διαχείρισης του λογαριασμού, γνωστές ως λόγοι εξόδων, είναι χαμηλότερες για τα ταμεία δείκτη, καθώς απαιτούν λιγότερη εργασία από τους διαχειριζόμενους λογαριασμούς. Δεν πληρώνετε για κάποιον να μελετήσει τις οικονομικές καταστάσεις και να κάνει κλήσεις για το τι να αγοράσει.

Τα κεφάλαια του δείκτη βοηθούν στη διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου σας Όπως όλα τα αμοιβαία κεφάλαια, τα αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη κατανέμουν τον κίνδυνο και προσφέρουν στους επενδυτές μεγαλύτερη επιλογή μεταξύ των συντηρητικών και πιο επικίνδυνων επενδύσεων, καθώς και ενός ευρύτερου συνδυασμού κλάδων και κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων.

Τα κεφάλαια του δείκτη είναι απλά κατανοητά. Οι στρατηγικές επένδυσης μπορεί να είναι βαθιά πολύπλοκες, αλλά τα κεφάλαια δεικτών έχουν μια "τι βλέπετε είναι τι παίρνετε" ποιότητα. Υποσχέθηκαν μόνο να παρακολουθήσουν την οικονομική εξέλιξη του δείκτη στον οποίο συνδέονται.

Μερικοί άλλοι πόροι για την κατανόηση των κεφαλαίων δείκτη και ο ρόλος τους στο χαρτοφυλάκιο σας

• Πώς να επενδύσετε σε αμοιβαία κεφάλαια
• Googling "Τα καλύτερα αποθέματα για αγορά"; Χρειάζεστε ένα ταμείο δείκτη
• Οι καλύτεροι μεσίτες για επενδύσεις σε αμοιβαία κεφάλαια

Ο Kevin Voigt είναι συγγραφέας του προσωπικού στο Investmentmatome, ένας προσωπικός δικτυακός τόπος χρηματοδότησης. Ηλεκτρονικό ταχυδρομείο: [email protected]. Twitter: @kevinvoigt.