2024

• Οικονομικό λεξικό

Helvetica οι ευημερούσες Generation X και Yers ανέφεραν αύξηση της αξίας των χαρτοφυλακίων τους, σε σύγκριση με μόνο μια μέση αύξηση από τη διαγενεακή γενιά κατά 28%. Αυτοί οι αριθμοί προέρχονται από το Aite Group, μια ανεξάρτητη ερευνητική και συμβουλευτική εταιρεία που επικεντρώνεται σε επιχειρηματικά, τεχνολογικά και κανονιστικά ζητήματα και τον αντίκτυπό τους στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Aite ερωτηματολόγια

χρώμα: μαύρο "> 1.014 Αμερικανοί επενδυτές σε διάφορες γενιές. Οι ευημερούσες εταιρείες X και Y ήταν νεώτερες από 45 ετών με τουλάχιστον $ 250.000 σε επενδύσιμα περιουσιακά στοιχεία ή εισόδημα νοικοκυριού τουλάχιστον $ 140.000.

Μεταξύ άλλων, Είναι νέοι, είναι πλούσιοι και είναι … σπασμωδικοί. Ειδικά σε αυτήν την οικονομία.

Κανονικά, αυτό δεν είναι κάτι που θέλετε σε έναν επενδυτή. Αλλά φαίνεται να δουλεύει γι 'αυτές τις γενιές

Ακολουθεί το πώς το κάνουν: Όπως όλοι γνωρίζουμε, οι X και Y είναι πλέον εξοικειωμένοι με την άμεση πρόσβαση στις πληροφορίες. Δεν υπάρχει τίποτα που δεν μπορούν να κάνουν με το κινητό τηλέφωνο, και το Διαδίκτυο εξακολουθεί να είναι ένας τεράστιος παίκτης παιχνιδιών.

«Το Διαδίκτυο έχει γίνει ένα μεγάλο ισοσταθμιστή», δήλωσε ο 29χρονος δημοσιογράφος του Financial Uproar Nelson Smith. "Ξαφνικά όλοι έχουν πρόσβαση στην ίδια έρευνα με τους επαγγελματίες. Η εκμάθηση του πώς να το διαβάσετε είναι μια άλλη ιστορία (και πολλοί άνθρωποι πιστεύουν ότι ξέρουν πολύ περισσότερα απ 'ό, τι πραγματικά κάνουν), αλλά δεν υπάρχει πλέον ένα κενό πληροφόρησης."

βγαίνει στα κέρδη. Ενώ οι παλαιότερες γενιές φοβόντουσαν μεγάλες απώλειες, οι νεώτερες γενιές προσπαθούσαν να κερδίσουν προοδευτικά.

Ας δούμε πώς έκαναν δράση:

Έκαναν περισσότερες αλλαγές

στα χαρτοφυλάκιά τους:

Περισσότεροι από τους μισούς Gen X Οι επενδυτές Gen Y έχουν αναδιαρθρώσει τα χαρτοφυλάκιά τους πολλές φορές (περίπου το 60% πραγματοποίησαν δύο ή περισσότερες αλλαγές στο χαρτοφυλάκιο) τα τελευταία χρόνια με την αναδόμηση των νέων ευημερούμενων ή υψηλού εισοδήματος επενδυτών (69% αναδιάρθρωση δύο ή περισσότερες φορές και περίπου 45%

• Αν και η πλειοψηφία των επενδύσεών τους εξακολουθεί να είναι σε μετοχές, ομόλογα και αμοιβαία κεφάλαια, είναι επίσης πιο πιθανό να κατέχουν αμοιβαία κεφάλαια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια, εμπορεύματα, αμοιβαία κεφάλαια αντιστάθμισης κινδύνου / ιδιωτικά συμβάσεις συναλλάγματος, συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης και συμβόλαια δικαιωμάτων προαιρέσεως Περισσότερες συναλλαγές στο διαδίκτυο: Η γενιά X και Y κατά μέσο όρο πραγματοποίησε μεγαλύτερο αριθμό ηλεκτρονικών συναλλαγών σε σχέση με άλλες γενιές. (Περίπου το 27% έκανε 25 ή περισσότερες συναλλαγές ετησίως, κατά μέσο όρο, σε σύγκριση με το γενικό πληθυσμό 11%.)
• Όταν δεν τους αρέσει, αφήνουν ή αλλάζουν: Περισσότεροι από τους μισούς (53%) από τους νέους εύπορους δήλωσαν ότι σχεδιάζουν να αλλάξουν ή να ρίξουν τις εταιρείες παροχής συμβουλών εντός του έτους και το 30% σχεδιάζουν να αλλάξουν ή να ρίξουν τους συμβούλους τους. "Επενδύτες απλά δεν αγοράζουν την πρόταση αξίας που οι σύμβουλοι φέρνουν στο τραπέζι", δήλωσε ο Smith. "Κοιτάζουν τις αποδόσεις τους, τα συγκρίνουν με τον δείκτη και σκέφτονται:" Πληρώσαμε έναν σύμβουλο και εξακολουθούσα να καθυστερούμε τον δείκτη; "

• mso- layout-grid-align: none; text-autospace: none "> Οι κορυφαίοι λόγοι που άφησαν τις επιχειρήσεις; Κυρίως λόγω των επιτοκίων ή των οικονομικών συμβουλών που έλαβαν (28%). Ο άλλος βασικός λόγος (20%) ήταν τα τραπεζικά έξοδα (όπως τα έξοδα λογαριασμού, τα τέλη χρηματοοικονομικών συμβουλών και τα τέλη διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων).

• «Δεν πρόκειται μόνο για καλύτερες επενδυτικές επιδόσεις», δήλωσε ένας από τους συγγραφείς της έκθεσης Aite, Sophie Schmitt. Υπόθεση: Η Beth Cleveland και ο σύζυγός της δοκίμασαν μια μεγάλη επιχείρηση αλλά άλλαξαν μετά τη διαπίστωση ότι η σχέση τους με τον σύμβουλό τους ήταν πολύ απρόσωπη. Τώρα, είναι πολύ ευχαριστημένοι με τον οικονομικό σύμβουλό τους, παρά το γεγονός ότι είναι αρκετές πολιτείες μακριά.

text-autospace: none "> Η 29η και 30χρονη Gen Yers είναι εξαιρετικά απασχολημένη - διαχειρίζεται μια επιχείρηση δημοσίων σχέσεων από το Danville, Pa., Και ο σύζυγός της είναι κάτοικος έκτακτης ανάγκης - έτσι